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P2P非法集资案例与如何避免集资平台
发布时间:2015/7/21 11:12:12来源:益投网贷

P2P网贷理财平台的信息中介性质日益明显,国家也多次强调P2P行业不可沦为非法集资高发区。投资者是十分不愿意选中非法集资平台的,这意味着其资金损失的风险更大。小益现在为大家介绍两个曾经被定义为P2P非法集资案例的网贷平台和教一下大家如何避免非法集资平台,快一起来学习下吧!


P2P网贷理财


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东方创投非法集资案例


一家名为“东方创投”的P2P公司被认定为非法集资。深圳市罗湖区人民法院判处深圳市誉东方投资管理公司(下称“东方创投”)两位主要负责人“非法吸收公众存款罪”,该案成为国内P2P被判“非法集资”的第一案。据了解,东方创投是2013年6月成立于深圳的一家P2P平台,截至去年10月31日,该平台吸收投资者资金共1.26亿,其中已兑付7471.96万,实际未归还投资人本金5250.32万。


优易网非法集资案例


被告人木某于2010年在南通注册“优易公司”,被告人木某是公司的法定代表人,股东是被告人木某、黄某。2012年8月18日~2012年12月21日,被告人木某在如皋市某亿丰商城内,以优易网从事中介借贷为名,在未取得金融业务许可的前提下,编造“优易公司”系香港亿丰公司旗下成员,谎称亿丰商城商户需要借款,在“优易网”上发布发布虚假的“借款标”,以高额利率为诱饵,向45名被害人合计非法集资2550万元。


P2P非法集资案例


非法集资的主要特征


主要特征:1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外, 还包括以实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金,即向社会公众筹集资金。4、以合法形式掩盖其非法集资的性质。


怎么分辨什么组织才可以吸收公众存款?


所谓非法集资,是指法人、其他组织或者个人,未经政府有关部门批准,向社会公众募集资金的行为。根据我国的相关法律和政策规定,只有经过中国银行业监督管理委员会批准设立的存款类金融机构,才可以吸收公众存款,例如国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行和村镇银行等。“目前城市中出现有些投(融)资理财信息咨询类公司,这些公司利用广大公众对行业的不熟知,从而利用各种手段打擦边球,甚至铤而走险非法集资。


看了以上内容,大家对P2P非法集资案例是否有了一定的了解呢?现在是法制社会,如果大家不小心遇到非法集资平台时,一定要用正规的法律途径保障自己的权益,也要学会收集信息,比如平台项目的相关证明资料,投资者自身的投资记录,积极配合执法部门的调查等等,这样才能尽早找回损失的资金。

深圳市伊卡宁电子商务股份有限公司(隶属利晟集团)

2015年07月21日

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